國際金融報
陸怡雯
2025-01-09 14:10
近期，多家公募機(jī)構(gòu)被仿冒，非法活動屢禁不止，“李鬼”們的詐騙套路層出不窮。
今年以來，就有興業(yè)基金、摩根基金、景順長城基金等多家基金公司發(fā)布了警惕詐騙的提示性公告。
分析人士指出，投資者需擦亮眼睛，警惕不法分子冒用基金公司名義進(jìn)行非法證券活動的情況，保護(hù)自己的財產(chǎn)不受損失。
又有公募打假
1月7日，興業(yè)基金發(fā)布了澄清公告。
該公司表示，近日關(guān)注到有不法分子冒用“興業(yè)基金”名義開展貸款等金融活動。本公司業(yè)務(wù)范圍包括基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。貸款業(yè)務(wù)不在本公司業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，敬請廣大投資者務(wù)必警惕和甄別，謹(jǐn)防被不法分子騙取個人信息或資金，導(dǎo)致自身合法權(quán)益受損。
在興業(yè)基金發(fā)布公告的前一天，摩根基金發(fā)布了《關(guān)于警惕冒用摩根基金管理（中國）有限公司名義進(jìn)行詐騙活動的特別提示》。
公告稱，近期，摩根基金發(fā)現(xiàn)市場上有不法分子冒用本公司名義、假冒本公司工作人員，通過手機(jī)應(yīng)用程序（APP）、網(wǎng)站、微信、微博等渠道進(jìn)行非法宣傳推介，騙取投資者資金和信息，其行為嚴(yán)重?fù)p害了投資者和本公司的合法權(quán)益。
為維護(hù)投資者利益，維護(hù)公司聲譽(yù)，摩根基金公布了公司的官方手機(jī)APP名稱、微信公眾號、官網(wǎng)地址、客服電話、客服郵箱地址等信息。
摩根基金在公告中指出，公司不會要求投資者將資金劃入任何私人賬戶或向投資者索取任何賬戶密碼，請投資者妥善保管個人信息。公司從未授權(quán)任何單位或個人以“摩根基金”和“摩根資產(chǎn)管理”的員工名義提供股票、虛擬幣、基金投資等投資咨詢服務(wù)，也未建立任何直接向投資者宣傳推介證券或產(chǎn)品的微信群或QQ群。
花招層出不窮
截至1月8日，近一個月還有匯豐晉信基金、光大保德信基金、蘇新基金、蜂巢基金多家公募機(jī)構(gòu)被仿冒，發(fā)布了警惕詐騙的提示性公告。
縱觀近期的基金公司提示公告，當(dāng)下“李鬼”的詐騙手段主要有：
假冒基金公司及公司員工名義，通過微信群等方式誘導(dǎo)投資者填寫虛假申請表開戶等形式向投資者實施詐騙活動。
以“投資交流、培訓(xùn)退費”為由，誘導(dǎo)投資者點擊非法網(wǎng)址鏈接下載虛假APP，誘騙投資者充值、轉(zhuǎn)賬，騙取投資者錢財。
冒用公募基金公司的名義，通過短視頻平臺、微信、QQ等渠道開展推薦股票、市場分析等非法證券投資咨詢活動。
北京盈科（上海）律師事務(wù)所合伙人熊文律師對《國際金融報》記者分析，上述誘導(dǎo)配資等行為符合未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情形的，可能涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營罪。根據(jù)《刑法》第225條規(guī)定，構(gòu)成非法經(jīng)營罪情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑。如出現(xiàn)虛構(gòu)基金經(jīng)理身份并騙取高額服務(wù)費的行為，可能涉嫌構(gòu)成詐騙罪。
那么，受害投資者又該怎樣維護(hù)自己的權(quán)益？
熊文律師認(rèn)為，投資者在發(fā)現(xiàn)自己被騙受害時，應(yīng)第一時間向公安機(jī)關(guān)報警，提前固定相應(yīng)的證據(jù)，例如聊天記錄、（電子）合同和轉(zhuǎn)賬流水等。也可以向人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行索賠，要求返還投資者的投資款，造成投資者損失的還應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任。
