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經(jīng)紀(jì)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)是券商的基本盤，但也是違規(guī)的“高發(fā)地帶”。嚴(yán)監(jiān)管基調(diào)下，在剛剛結(jié)束的2024年，券商及其分支機(jī)構(gòu)累計(jì)收到超200張罰單，其中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單占比近四成。

券商中國記者根據(jù)東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2025年1月6日，以券商或券商分支機(jī)構(gòu)為罰單主體計(jì)，2024年度涉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的罰單至少有84張，涉及48家券商。其中中信、華泰、招商、中國銀河、中泰、光大等券商及分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰頻次居前。

細(xì)究違規(guī)情形，出現(xiàn)了“營業(yè)部出納從事營銷”“安排他人通過網(wǎng)絡(luò)頂替展業(yè)”此類少見情況。但總體而言，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的違規(guī)存在共性，多聚焦?fàn)I銷、實(shí)名制落實(shí)、適當(dāng)性管理等環(huán)節(jié)，種種亂象背后反映了相關(guān)券商在合規(guī)管理方面的疏漏。

向風(fēng)控合規(guī)、技術(shù)等崗位下發(fā)營銷任務(wù)

券商營業(yè)部往往背負(fù)著開戶、新增資產(chǎn)、金融產(chǎn)品銷售等指標(biāo)，在KPI考核壓力之下，有營業(yè)部甚至向非營銷崗派發(fā)任務(wù)，此類問題在2024年罰單中屢見不鮮。

2024年11月，廣東證監(jiān)局披露，東方證券汕頭長平路證券營業(yè)部向風(fēng)控合規(guī)崗、信息技術(shù)崗、交易管理崗、賬戶管理崗等非營銷崗員工下達(dá)營銷任務(wù)，并針對(duì)認(rèn)購期基金產(chǎn)品銷售設(shè)置特別考核激勵(lì)。次月，北京證監(jiān)局指出，中國銀河證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)也存在部分合規(guī)風(fēng)控員工兼職從事營銷及客戶服務(wù)工作。據(jù)內(nèi)蒙古證監(jiān)局披露，恒泰證券存在部分營業(yè)部出納從事營銷活動(dòng)。個(gè)別券商過往存在的類似違規(guī)也受到了處罰，如浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，申萬宏源溫州分公司在2021年對(duì)非營銷崗位人員下達(dá)營銷任務(wù)，并發(fā)放營銷獎(jiǎng)勵(lì)，責(zé)令其改正。

除了動(dòng)員非營銷崗人員外，也有一些從業(yè)人員因借助第三方攬客受罰。涉及此類問題的有招商證券深圳南山南油大道證券營業(yè)部、國金證券成都青白江青江東路證券營業(yè)部，前者被指部分從業(yè)人員于2021年至2022年間私下委托他人進(jìn)行客戶招攬，后者在銀證合作中違規(guī)委托證券經(jīng)紀(jì)人以外的個(gè)人進(jìn)行投資者招攬、服務(wù)活動(dòng)。長江證券北京萬柳東路證券營業(yè)部在委托無資質(zhì)第三方進(jìn)行客戶招攬和基金銷售外，還向第三方返還傭金、銷售提成，贈(zèng)送禮品并以其他費(fèi)用名目予以報(bào)銷。

營銷方面觸及的違規(guī)情形還涉及對(duì)外信息發(fā)布。如中信證券被指下屬子公司微信公眾號(hào)推送營銷信息不當(dāng)；民生證券汕頭分公司存在對(duì)客戶服務(wù)微信群、運(yùn)用微信朋友圈營銷等行為管理不足等問題。

安排他人頂替通過網(wǎng)絡(luò)開展投顧業(yè)務(wù)

隨著線下新增量難求，越來越多券商借助第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)拓客，但由于未能有效實(shí)施合規(guī)管理，也滋生一些問題。

2024年5月，上海證監(jiān)局披露，經(jīng)查，國信證券上海東長治路證券營業(yè)部在與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展合作過程中，存在報(bào)酬支付與新開戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)值、傭金等直接掛鉤的情形。國信證券上海分公司也因此受到警示函。招商證券則被指部分業(yè)務(wù)制度未及時(shí)修訂完善，個(gè)別營銷人員在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)從事客戶招攬服務(wù)。天風(fēng)證券上海龍華中路證券營業(yè)部則是個(gè)別員工未經(jīng)公司審批，注冊(cè)使用冠營業(yè)部名稱的自媒體賬號(hào)，且在該自媒體賬號(hào)上發(fā)布的相關(guān)證券傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的信息存在不當(dāng)內(nèi)容等。

有券商營業(yè)部借助網(wǎng)絡(luò)直播展業(yè)，但合規(guī)管理不足，也收到罰單。中天證券沈陽楓楊路證券營業(yè)部部分網(wǎng)絡(luò)直播未報(bào)備也未進(jìn)行合規(guī)管控，向客戶提供的部分投資建議缺少合理依據(jù)，留痕記錄不完整，被遼寧證監(jiān)局出具警示函。

國融證券福州東街證券營業(yè)部組織證券投資顧問人員與不具備證券投資咨詢資質(zhì)的第三方公司合作開展網(wǎng)絡(luò)直播投顧業(yè)務(wù)，個(gè)別投資顧問與第三方公司按投顧業(yè)務(wù)收入的一定比例進(jìn)行收益分成，甚至有個(gè)別投資顧問安排他人頂替通過網(wǎng)絡(luò)開展投顧業(yè)務(wù)，最終該營業(yè)部被福建證監(jiān)局警示。

多起幫助客戶“作弊”案例

記者注意到，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單中，給客戶傳遞“小紙條”，幫助其測(cè)試作弊，也是常見情況。

浙江證監(jiān)局指出，經(jīng)查，中信證券浙江分公司部分員工在從業(yè)期間，存在屢次向客戶提供開戶知識(shí)測(cè)評(píng)或風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)答案，提示客戶提高風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)的行為。光大證券銀川鳳凰北街證券營業(yè)部也有類似問題，從業(yè)人員在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)期間，向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)答案。

有9家券商或分支機(jī)構(gòu)在投資權(quán)限開通環(huán)節(jié)存在違規(guī)被罰，涉及中泰證券、國泰君安、申萬宏源、招商證券、華泰證券、太平洋證券。具體違規(guī)場(chǎng)景涵蓋：使用個(gè)人微信向客戶發(fā)送開通新三板掛牌公司股票交易權(quán)限知識(shí)測(cè)試、融資融券業(yè)務(wù)資質(zhì)評(píng)估問卷、科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板權(quán)限知識(shí)測(cè)試、港股通業(yè)務(wù)的知識(shí)測(cè)試、北交所合格投資者登記的知識(shí)測(cè)試等方面的答案。華泰證券還被指協(xié)助非專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者開展場(chǎng)外期權(quán)交易等。

實(shí)名制管理不到位

實(shí)名制管理不到位是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)的另一項(xiàng)“重災(zāi)區(qū)”。今年，因場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)被罰的申萬宏源、中信證券、國信證券均被指存在這方面問題。上海證監(jiān)局表示，申萬宏源未對(duì)賬戶存在特定情形的大額資金劃轉(zhuǎn)的投資者開展身份重新識(shí)別，未對(duì)無法核實(shí)真實(shí)身份的投資者采取相關(guān)限制措施，賬戶使用實(shí)名制管理不到位。

2024年11月份，吉林證監(jiān)局連發(fā)罰單，劍指中國銀河、長江、東海、財(cái)信這4家券商的營業(yè)部，未有效履行賬戶使用實(shí)名制、適當(dāng)性管理、異常交易管理等職責(zé)。

信達(dá)證券、中信證券鎮(zhèn)江分公司、光大證券南京分公司也因此類問題被罰。北京證監(jiān)局指出，信達(dá)證券對(duì)部分電話回訪中表示賬戶非本人操作或使用的客戶，未采取重新識(shí)別身份、分析識(shí)別可疑交易及反洗錢管控等措施。光大證券南京分公司被指為部分客戶開通全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)權(quán)限時(shí)，未能全面了解投資者情況，未有效核實(shí)客戶提供的資產(chǎn)證明文件和投資經(jīng)驗(yàn)等材料。

校對(duì)：呂久彪