證券時報
2025-03-10 21:29
ST金一(002721)3月10日晚公告，公司擬以自有資金4.12億元收購北京開科唯識技術(shù)股份有限公司（簡稱“開科唯識”）1743.54萬股股份（占開科唯識總股本的比例為43.18%），同時公司以接受表決權(quán)委托的方式取得開科唯識577.21萬股股份（占開科唯識總股本的比例為14.3%）的表決權(quán)。本次交易完成后，公司將合計控制開科唯識2320.75萬股股份的表決權(quán)（占開科唯識股份表決權(quán)總數(shù)的57.48%），開科唯識將成為公司的控股子公司，納入公司的合并報表范圍。
開科唯識是專注于金融行業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)軟件開發(fā)和服務(wù)的國家高新技術(shù)企業(yè)，主要為金融機構(gòu)提供財富管理及金融市場、支付清算、智能數(shù)字化客戶服務(wù)等領(lǐng)域的軟件開發(fā)及技術(shù)服務(wù)、運維及咨詢服務(wù)，致力于金融行業(yè)關(guān)鍵應(yīng)用數(shù)字化轉(zhuǎn)型，并積極推動人工智能大模型技術(shù)在金融領(lǐng)域的示范應(yīng)用。
開科唯識的產(chǎn)品及服務(wù)已被國內(nèi)多家金融機構(gòu)選用，客戶涵蓋各類銀行及理財子公司的頭部機構(gòu)以及大型國有銀行和股份制銀行及城商行，并逐步向各省農(nóng)信聯(lián)社、省農(nóng)商行及其下屬的幾千家農(nóng)商行、農(nóng)信社、信托等其他銀行業(yè)金融機構(gòu)拓展，在銀行專業(yè)化系列產(chǎn)品線具有較高的市場占有率。
業(yè)績承諾方承諾，開科唯識在2025年度、2026年度、2027年度實現(xiàn)凈利潤分別不低于6660萬元、7560萬元、8560萬元。
ST金一主營業(yè)務(wù)為黃金珠寶首飾的研發(fā)設(shè)計及銷售，主要業(yè)務(wù)板塊為黃金珠寶品牌零售，主要運營品牌有“金一”、“越王珠寶”、“越王古法金”。ST金一預(yù)計2024年實現(xiàn)凈利潤900萬元–1300萬元，比上年同期下降98.05%-98.65%；實現(xiàn)扣非凈利潤虧損1200萬元–800萬元，比上年同期增長98.27%-98.85%。
對于業(yè)績變動的原因，ST金一表示，公司上年度因破產(chǎn)重整事項形成大額債務(wù)重組收益，本報告期無該項收益，因此凈利潤較上年大幅減少。破產(chǎn)重整完成后，2024年公司僅保留了零售業(yè)務(wù)中業(yè)績情況相對較好的子公司，2024年合并范圍子公司數(shù)量同比減少，導(dǎo)致本期營業(yè)收入及毛利額同比下降。報告期，公司加強費用管理，降本增效，使得公司銷售及管理費用同比下降，且公司本期無外部融資，利息支出同比大幅下降，此外，公司為提高資金使用收益，利用閑置資金購買結(jié)構(gòu)性存款并取得收益，同時公司加大應(yīng)收款項的催收力度，信用減值損失同比下降。
據(jù)3月10日晚最新公告，通過本次并購，ST金一可以順利切入到“軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)”領(lǐng)域，利用開科唯識在銀行業(yè)積累的豐富經(jīng)驗，積極拓展到保險、基金及其資管子公司、券商等其他金融機構(gòu)，以及智慧城市等更廣泛的其他重點行業(yè)和業(yè)務(wù)場景，通過外延式并購持續(xù)在軟件信息領(lǐng)域不斷發(fā)力，實現(xiàn)從黃金珠寶行業(yè)向軟件信息領(lǐng)域的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。
值得一提的是，軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)是北京市海淀區(qū)第一大產(chǎn)業(yè)，目前正在全力打造具有全球影響力的人工智能產(chǎn)業(yè)高地。
ST金一表示，公司作為海淀區(qū)國資委實際控制的上市公司，本次交易完成后，將以開科唯識專業(yè)的財富管理、支付清算等核心技術(shù)服務(wù)能力和領(lǐng)先、廣泛的市場地位為基礎(chǔ)，充分發(fā)揮海淀區(qū)在人工智能、大數(shù)據(jù)等方面的資源稟賦優(yōu)勢和北京海淀科技金融資本控股集團股份有限公司長期以來積累的行業(yè)資源優(yōu)勢，緊密圍繞大模型、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)在金融等重點行業(yè)和領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用，通過“內(nèi)生+外延”等各種驅(qū)動方式，不斷拓展產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)布局，增強企業(yè)核心競爭力，發(fā)展成為新一代全棧式數(shù)智化轉(zhuǎn)型方案提供商，積極參與中關(guān)村軟件創(chuàng)新中心建設(shè)，促進(jìn)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。
公司將要求開科唯識做好經(jīng)營管理應(yīng)對策略和預(yù)案，加強對客戶的應(yīng)收賬款管理；加強研發(fā)投入、不斷對產(chǎn)品進(jìn)行升級迭代、吸引更多優(yōu)秀技術(shù)人才加入；在為銀行提供財富管理、支付清算等基礎(chǔ)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上向更多業(yè)務(wù)場景拓展、提升增值服務(wù)、拓展非銀客戶，通過其在銀行領(lǐng)域積累的優(yōu)勢逐漸實現(xiàn)向其他行業(yè)的過渡等，探索更多業(yè)務(wù)合作機會；進(jìn)一步加大人工智能技術(shù)的協(xié)同應(yīng)用，盡快形成可復(fù)制的行業(yè)標(biāo)桿案例。公司將加強對開科唯識的管理和控制，促進(jìn)開科唯識業(yè)績實現(xiàn)與提升，增強公司的持續(xù)盈利能力。
