證券時報網
王小偉
2025-01-12 16:37
在低利率背景之下，居民如何做好資產保值增值成為備受關注話題。
近日，用戶數超2億的騰訊官方理財平臺——理財通發(fā)布2024年度數據，并通過騰訊問卷發(fā)起投資者調研，這份報告對2024年數據進行了總結和對2025年投資理財展望，是對整個理財市場的一次深刻透視。
從騰訊理財通平臺2024年度數據看，穩(wěn)健理財正收益用戶高達97%，穩(wěn)健理財專區(qū)為用戶累計賺取833.7 億元；隨著去年9月行情回暖，理財通平臺固收+基金持倉用戶持倉收益率超4.46%，受到投資者青睞。
面對2025年的理財市場，大部分投資者依然保持樂觀。問卷調研結果發(fā)現，76%投資者認為理財存在機會，超82.5%的投資者愿意將工資的10%以上去理財，而60歲以上老年人更是“財力不凡”，其中37%的老年人愿意拿養(yǎng)老金的四成去理財。
穩(wěn)健理財受青睞
在低利率和資產荒背景下，投資者都在積極尋找未來出路。鑒往而知今，騰訊理財通在近日發(fā)布2024年度數據，并在平臺發(fā)放了問卷調查，形成《2025理財問卷調研》報告，洞悉理財市場新動向。
據Wind資訊數據統(tǒng)計，2024年在超過1.23萬只基金（僅統(tǒng)計主份額）的龐大陣營中，多達9297只產品成功實現浮盈，占比超七成。2024年資本市場行情呈現出前低后高的走勢，其中不乏反復震蕩，但整體還是呈現回暖向好的趨勢。
在這樣的背景之下，理財通用戶相對而言，投資行為更趨于謹慎，產品選擇偏好穩(wěn)健型產品，進而獲得較為穩(wěn)定的收益。
2024年資本市場雖前低后高、反復震蕩。自9月下旬A股市場回暖以來，固收+基金成為理財通平臺的熱門選擇，持倉用戶2024年收益率超4.46%，展現出進可攻退可守的優(yōu)勢。
對市場保持樂觀，老年人“財力不凡”
投資者對于2025年投資有何心態(tài)變化？騰訊理財通向全網投資者發(fā)起理財調研。據《2025年理財問卷調研》結果顯示，面對2025年的理財市場，大部分投資者依然保持樂觀。75.9%的投資者認為存在理財機會，但需要謹慎選擇，而13.3%的投資者認為理財行情將不錯。
對于大多數人來說，工資是主要收入來源，理財成為實現收入保值增值的重要手段。超82.5%的投資者愿意花工資的10%以上去理財，而60歲以上老年人更是“財力不凡”，其中37%的老年人愿意拿養(yǎng)老金的四成去理財。
與此同時，投資者理財理念逐漸趨于謹慎理性，長期理財意識逐步形成。54.3%的投資者在有閑錢且不急用時才會考慮理財，不跟風盲買。近七成投資者偏好風險低的貨基，其次是銀行定期存款、大額存單、債券基金。在持有時間上，投資者更傾向于1～3年的理財期限。
此外，不同年齡段投資者在2025年理財預期收益上存在差異。其中，30歲以下年輕人和50歲以上中年人心態(tài)較“佛”，不求大賺只求小盈；30-50歲投資者對理財抱有期待，更希望獲得3%～5%的收益。風險承受能力上，超半數的投資者只能接受1%～3%的資產損失，這意味絕大多數投資者的理財目標是“求穩(wěn)”。
騰訊理財通相關負責人表示，在風險防控方面不遺余力，將投資“安全性”置于首位。針對風險承受能力較低的人群，在買入高風險產品或單筆金額過高時，平臺會進行“非保本”“有波動”“封閉期”等強提醒，目前已提醒超100萬用戶。這些投教保護措施有效幫助特定人群充分了解產品風險，避免因信息不對稱或誤操作導致潛在損失。
責編：楊喻程
校對：姚遠
