2024年,公募基金分紅熱情高漲,大撒“紅包雨”。
據(jù)統(tǒng)計(jì),2024年共有3000余只基金分紅(A/C份額分開計(jì)算),累計(jì)分紅總額達(dá)2442.05億元。其中,共有14只基金年內(nèi)分紅超過10億元。
分紅產(chǎn)品中,債基是主力。2024年,669只分紅超過1億元的基金中,債券型基金數(shù)量占比近八成。
指數(shù)型基金則在分紅金額上最為“大手筆”,易方達(dá)滬深300ETF、華夏上證50ETF、華泰柏瑞滬深300ETF和嘉實(shí)滬深300ETF在2024年的分紅金額均突破了16億元,包攬分紅榜前四名。
業(yè)內(nèi)人士指出,分紅機(jī)制一直是基金產(chǎn)品的重要賣點(diǎn)之一,加強(qiáng)分紅可以讓投資者感受到實(shí)際收益,提升了投資體驗(yàn),有助于增強(qiáng)投資者信心,從而吸引更多投資者參與投資。
累計(jì)分紅逾2400億元
iFinD數(shù)據(jù)顯示,2024年共有3217只基金分紅(A/C份額分開計(jì)算),累計(jì)分紅總額2442.05億元,累計(jì)分紅次數(shù)6622次。
其中,共有14只基金在2024年分紅超過10億元,63只基金分紅超過5億元。
數(shù)據(jù)來源:iFinD (魏來制表)
從單個(gè)基金來看,易方達(dá)滬深300ETF在2024年分紅總額最多,達(dá)53.03億元。
2024年10月17日,易方達(dá)基金發(fā)布了易方達(dá)滬深300ETF發(fā)起式基金分紅公告。公告稱,易方達(dá)滬深300ETF于2024年10月24日(場內(nèi))、10月22日(場外)發(fā)放現(xiàn)金紅利,每10份基金份額分紅0.804元,這是該基金在2024年度的第1次分紅。
易方達(dá)滬深300ETF成立于2013年3月,最新規(guī)模2396.07億元(截至2025年1月2日)。2024年,易方達(dá)滬深300ETF收益達(dá)17.77%。
2024年,華夏上證50ETF分紅總額31.35億元、華泰柏瑞基金和嘉實(shí)基金旗下滬深300ETF分別分紅26.55億元、16.7億元,居于分紅榜前列。
華夏上證50ETF于2024年12月5日發(fā)放現(xiàn)金紅利,每10份基金份額分紅0.55元。該基金成立于2004年12月,2024年收益18.21%。
此外,易方達(dá)裕祥回報(bào)債券A、金鷹添盈純債債券C在2024年分紅超過15億元,鵬華中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)C、東方中債1-5年政策性金融債C、南方中證500ETF等多只基金在2024年分紅超過10億元。
從單個(gè)基金分紅次數(shù)來看,同泰恒利純債、工銀瑞景定開發(fā)起式債券、凱石岐短債、華泰柏瑞中證紅利低波ETF聯(lián)接等多只基金在2024年分紅12次,居于前列。
債基“挑大梁”
記者梳理發(fā)現(xiàn),2024年分紅產(chǎn)品中,債基是分紅主力。669只分紅超過1億元的基金中,債券型基金數(shù)量占比近八成。
其中,易方達(dá)裕祥回報(bào)債券A在2024年分紅2次,分紅總額15.73億元,成為年度分紅總額最高的債券型基金。
易方達(dá)裕祥回報(bào)債券分別于2024年7月16日、2024年11月22日發(fā)放現(xiàn)金紅利,每10份基金份額分紅0.46元。
2024年,金鷹添盈純債債券C分紅高達(dá)7次,分紅總額15.7億元,緊隨易方達(dá)裕祥回報(bào)債券A之后。
蜂巢豐嘉債券A在2024年分紅6次,分紅總額超過12億元,居于債券型基金前列。
此外,中銀證券安進(jìn)債券A、易方達(dá)增強(qiáng)回報(bào)債券A、平安惠復(fù)純債A等多只債券型基金在2024年分紅金額達(dá)到10億元。
談及債券型基金保持持續(xù)分紅的原因,排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師負(fù)責(zé)人孫恩祥對(duì)記者分析,債券市場的長牛行情為債基持續(xù)分紅提供了基礎(chǔ),在此背景下,多數(shù)債券型基金收益持續(xù)提升,積累了穩(wěn)定的可供分配利潤,分紅意愿提升。此外,隨著資金的不斷涌入,債券基金規(guī)??焖僭鲩L,因此從保障持有人利益出發(fā),通過分紅來控制規(guī)模,避免影響后續(xù)操作。
“對(duì)于債券型基金而言,保持持續(xù)分紅可以增強(qiáng)投資者信心、降低持倉風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化投資組合,以及改善持有人體驗(yàn),有助于提升產(chǎn)品的市場競爭力?!睂O恩祥表示。
分紅模式創(chuàng)新
公募基金行業(yè)在分紅模式上也進(jìn)行了一系列的創(chuàng)新嘗試。
2024年,多只紅利主題ETF發(fā)布公告調(diào)整了基金的收益與分配方案,將分紅機(jī)制向月度分紅評(píng)定轉(zhuǎn)變,每年最多可分紅12次。
例如,匯添富港股通紅利30ETF在2024年5月發(fā)布公告,對(duì)基金合同中的分紅條款予以調(diào)整。調(diào)整后,基金管理人每月可對(duì)基金份額凈值增長率和標(biāo)的指數(shù)同期增長率進(jìn)行評(píng)估,基金收益評(píng)級(jí)日核定的基金份額凈值增長率超過標(biāo)的指數(shù)同期增長率時(shí),可進(jìn)行收益分配。
每月評(píng)估、按月分紅模式的紅利ETF產(chǎn)品也正式落地,例如國泰上證國有企業(yè)紅利ETF于2024年4月30日成立后,5月到12月進(jìn)行了8次分紅,做到了月月分紅。
此外,在2024年上市的中證A500ETF基金中,部分基金引入了“強(qiáng)制分紅機(jī)制”。嘉實(shí)基金、招商基金等多家基金公司旗下中證A500ETF產(chǎn)品設(shè)置分紅條款,在滿足分紅的條件下,每季度至少進(jìn)行一次收益分配,確保投資者能夠定期獲得穩(wěn)定的分紅回報(bào)。
中信證券研報(bào)指出,A股市場近年來波動(dòng)較大,無風(fēng)險(xiǎn)利率逐步下行;保險(xiǎn)業(yè)在會(huì)計(jì)準(zhǔn)則修訂后,其投資更加關(guān)注能提供穩(wěn)健現(xiàn)金流的股票和基金。在此背景下,高頻次分紅產(chǎn)品成為管理人和投資者的研究熱點(diǎn)。
孫恩祥表示,分紅機(jī)制一直是基金產(chǎn)品的重要賣點(diǎn)之一,加強(qiáng)分紅可以讓投資者感受到實(shí)際收益,提升了投資體驗(yàn),有助于增強(qiáng)投資者信心,從而吸引更多投資者參與投資。高分紅基金的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在提高資金使用效率、增強(qiáng)基金吸引力、降低跟蹤誤差、提升投資者獲得感等方面。
記者:魏來
文字編輯:陳偲
版面編輯:畢丹丹