近期,同業(yè)存單基金發(fā)行火爆。先后有多只產(chǎn)品宣布提前結(jié)束募集,并啟動(dòng)比例配售,最低確認(rèn)比例不到30%。
在這類產(chǎn)品熱銷的同時(shí),一批同業(yè)存單基金凈值創(chuàng)出歷史新高。
同業(yè)存單基金頻頻啟動(dòng)比例配售
12月10日,農(nóng)銀匯理基金發(fā)布公告稱,旗下農(nóng)銀匯理中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金已于2024年12月6日結(jié)束募集。經(jīng)統(tǒng)計(jì),募集規(guī)模已超過50億元認(rèn)購(gòu)限額。根據(jù)有關(guān)約定,對(duì)12月6日有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)采用“末日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)比例確認(rèn)”的原則予以確認(rèn),確認(rèn)比例為27.02%。
農(nóng)銀匯理中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金于2024年12月4日開始募集,原定募集截止日為12月17日,于12月6日提前結(jié)束募集。
近期,同業(yè)存單基金提前結(jié)募并啟動(dòng)比例配售的情形并不少見。
12月6日,貝萊德基金公告稱,貝萊德中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期自12月2日開始募集,截至12月5日,累計(jì)有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額超過50億元募集規(guī)模上限,決定提前結(jié)束募集,并對(duì)12月5日有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)采用“末日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)比例確認(rèn)”的原則予以部分確認(rèn),最終末日確認(rèn)比例為73.36%。
財(cái)通資管日前也公告,財(cái)通資管中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期自11月20日開始募集,原定募集截止日為12月3日,截至11月21日,因有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額超過50億元募集上限,宣布提前結(jié)束募集,最終認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)比例為84.50%。
實(shí)際上,早在今年年初,同業(yè)存單也出現(xiàn)過此類情況。2月下旬,華商基金旗下中證同業(yè)存單AAA指數(shù)基金發(fā)行首日大賣52.21億元,超過50億元的募集規(guī)模上限,啟動(dòng)比例配售。
一批同業(yè)存單基金凈值創(chuàng)新高
不僅熱銷,不少同業(yè)存單指數(shù)基金凈值還在近期創(chuàng)出歷史新高。
據(jù)Wind統(tǒng)計(jì),自11月中旬以來(lái),大部分同業(yè)存單指數(shù)基金凈值創(chuàng)年內(nèi)新高。而在12月9日,近8成基金凈值創(chuàng)下了歷史新高。
截至12月9日,市場(chǎng)上所有同業(yè)存單指數(shù)基金年內(nèi)回報(bào)均為正收益,平均收益率為1.58%。其中,26只年內(nèi)回報(bào)超過2%,超六成產(chǎn)品年內(nèi)回報(bào)超1.6%。
值得一提的是,隨著利率不斷下調(diào),十年期國(guó)債收益率跌破2%,貨幣基金收益率也在不斷下調(diào)。目前全市場(chǎng)貨幣型基金平均7日年化收益率為1.40%左右,余額寶7日年化收益率更是跌破1.3%,近期創(chuàng)出歷史新低。
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),橫向比較來(lái)看,同業(yè)存單指數(shù)基金具有相對(duì)優(yōu)勢(shì),對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)偏好更低的投資人來(lái)說(shuō),仍具有較好的投資價(jià)值。
“同業(yè)存單基金流動(dòng)性較好,因?yàn)橥顿Y于期限不長(zhǎng)的同業(yè)存單,便于快速變現(xiàn)。相較于貨幣基金,同業(yè)存單基金收益主要來(lái)源于存單的利息收入,收益率通常更高。而短債基金提供了類似現(xiàn)金管理的功能,預(yù)期收益率較同業(yè)存單基金更高,但市場(chǎng)大幅波動(dòng)時(shí),凈值回撤幅度也更大?!鄙鲜鋈耸勘硎尽?/p>