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趙黎昀
2024-12-26 19:28
12月25日，山東證監(jiān)局披露的信息顯示，濰坊銀行股份有限公司（以下簡稱濰坊銀行）因基金銷售業(yè)務(wù)存在多項違規(guī)行為，于日前被采取行政監(jiān)管措施。
相關(guān)監(jiān)管措施文件顯示，經(jīng)查，濰坊銀行存在以下問題：
一是基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度未根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）修訂完善；
二是未設(shè)立產(chǎn)品準入委員會或者專門小組對銷售基金產(chǎn)品準入實行集中統(tǒng)一管理；
三是代理銷售私募基金產(chǎn)品準入方面，存在缺少合規(guī)風控人員的專項合規(guī)和風險評估報告的情形。
山東證監(jiān)局表示，上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第二十五條、第二十七條第一款、第四十七條第二款的規(guī)定。
根據(jù)上述《辦法》第五十三條的規(guī)定，山東證監(jiān)局決定對濰坊銀行采取責令改正的監(jiān)督管理措施。
監(jiān)管表示，濰坊銀行應進一步健全完善基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)控制度機制，強化基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)管理，對存在的問題認真整改，于收到本決定書之日起3個月內(nèi)向山東證監(jiān)局提交書面整改報告。
Wind數(shù)據(jù)顯示，截至目前，濰坊銀行代銷121只公募基金。在164家銀行代銷機構(gòu)中位于118位，市占率不到1%。
公開信息顯示，濰坊銀行成立于1997年8月，2018年完成股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化后成為地方國有控股商業(yè)銀行，業(yè)務(wù)覆蓋濰坊市全轄及青島、煙臺、聊城、濱州、臨沂等地區(qū)。
經(jīng)過多次增資后，該行注冊資本金44.22億元， 目前共有10位股東方，除山東桑莎制衣集團有限公司是民營企業(yè)外，其余股東均為國企背景，濰坊市國資委為實際控制人。
截至2023年末，濰坊銀行總資產(chǎn)為2685.63億元，較上年末擴增14.56%。同期，該行實現(xiàn)營業(yè)收入56.24億元，同比增長11.85%；但凈利潤出現(xiàn)負增長，同比下降0.92%至11.67億元。
臨近年末，多家基金銷售機構(gòu)因在基金銷售過程中存在違規(guī)行為，被采取行政監(jiān)管措施，其中有銀行渠道，也有第三方代銷平臺，包括眾祿基金、蘇寧基金、資舟基金等。
近期，中國基金業(yè)協(xié)會召開基金銷售業(yè)務(wù)委員會2024年工作會議，部署基金銷售業(yè)務(wù)重點工作。工作會議提到，要進一步建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念，進一步將銷售保有規(guī)模、投資者長期收益等納入績效考核指標體系。
中國基金業(yè)協(xié)會表示，下一步將抓緊完善基金銷售業(yè)務(wù)自律管理體系，推動長期考核、“逆向銷售”行為落地。
