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入股一年多,投資收益率近50%!這家銀行股東何以“大豐收”?
來(lái)源:證券時(shí)報(bào)網(wǎng)作者:券商中國(guó) ?馬傳茂2024-12-25 13:52

一邊是屢創(chuàng)新高的銀行股價(jià),另一邊,部分股東選擇逢高減持。

浙商銀行日前公告稱(chēng),該行收到山東省國(guó)際信托股份有限公司(下稱(chēng)“山東國(guó)信”)來(lái)函通知,后者擬通過(guò)大宗交易方式減持該行A股股份。

山東國(guó)信的具體減持計(jì)劃為:自12月27日起三個(gè)月內(nèi)累計(jì)減持不超過(guò)2.75億股,即不超過(guò)浙商銀行總股本的1%。

該行在公告中解釋稱(chēng),山東國(guó)信主要基于“自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要”進(jìn)行減持,后續(xù)將持續(xù)關(guān)注減持計(jì)劃的實(shí)施情況,并履行相關(guān)披露義務(wù)。

入股一年有余

此番山東國(guó)信計(jì)劃減持的浙商銀行A股股份,來(lái)源于去年5月的一次司法拍賣(mài)。

彼時(shí),旅行者集團(tuán)持有的該行13.47億股股份二拍落槌。隨后公告顯示,太平人壽、山東國(guó)信合計(jì)耗資30.06億元競(jìng)得該筆股權(quán)。

其中,約6.38億股歸山東國(guó)信所有。以此計(jì)算,山東國(guó)信初始入股成本約14.24億元。該筆股權(quán)于當(dāng)年5月底即完成過(guò)戶。

緊接著,浙商銀行在2023年6月“A+H”大規(guī)模配股,山東國(guó)信亦出資參與該行A股配股。

至此番公告前,山東國(guó)信共持有約7.68億股浙商銀行股權(quán),占該行總股本的2.79%。此次減持計(jì)劃則明確,擬減持股份來(lái)源為“司法拍賣(mài)取得”,即前述6.38億股。

截至12月24日收盤(pán),浙商銀行A股股價(jià)為2.95元/股,較山東國(guó)信參與該行股權(quán)競(jìng)拍時(shí)的單價(jià)上漲超過(guò)30%。

以此計(jì)算,僅通過(guò)司法拍賣(mài)取得的6.38億股,山東國(guó)信即獲利4.58億元。此外,山東國(guó)信持有浙商銀行股份期間獲得了兩次現(xiàn)金分紅,實(shí)際投資收益率接近50%。

在此基礎(chǔ)上繼續(xù)兌現(xiàn)投資收益,也是行業(yè)普遍現(xiàn)象。年初以來(lái),隨著銀行板塊持續(xù)走強(qiáng),已有郵儲(chǔ)銀行、杭州銀行等多家銀行股東獲益減持。

公告顯示,山東國(guó)信將根據(jù)監(jiān)管政策、市場(chǎng)情況、浙商銀行股價(jià)等因素選擇是否實(shí)施及如何實(shí)施本次減持計(jì)劃。而此次山東國(guó)信通過(guò)大宗交易減持股份,也是充分考慮了對(duì)二級(jí)市場(chǎng)的影響。根據(jù)上交所有關(guān)規(guī)定,大宗交易受讓方在受讓后6個(gè)月內(nèi),不得減持其所受讓的股份。

頻獲險(xiǎn)資增持

作為12家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行之一,浙商銀行于2016年3月在香港上市,并于2019年11月成為第13家“A+H”上市銀行。

值得一提的是,近年來(lái),該行頻獲注重中長(zhǎng)期回報(bào)的險(xiǎn)資增持。

其中,2020年底,百年人壽在場(chǎng)內(nèi)增持4100萬(wàn)股浙商銀行H股,持股數(shù)量達(dá)到該行H股總數(shù)5%的舉牌線。此后,百年人壽又參與該行配股,且至今一股未減。

太平人壽則在2023年5月與山東國(guó)信共同參與浙商銀行股權(quán)拍賣(mài),耗資近16億元競(jìng)得其中7.09億股,隨后出資參與該行配股,至今未減持。

針對(duì)牽頭參與浙商銀行股權(quán)競(jìng)拍一事,太平人壽彼時(shí)還公開(kāi)回應(yīng)表示,入股有助于穩(wěn)定保險(xiǎn)資金收益水平,實(shí)現(xiàn)雙方合作共贏。

今年一季度,信泰人壽亦新進(jìn)該行前十大股東序列,3月末持股數(shù)量超過(guò)7.71億股,并在二季度繼續(xù)大手筆增持。

截至今年6月末,信泰人壽、太平人壽分別持有約9.96億股、9.22億股浙商銀行A股股份,占該行總股本的3.63%、3.36%;百年人壽持有近3.5億股該行H股股份,占比1.27%。

而更早之前,民生人壽于2013年入股浙商銀行,2015年又參與該行增資擴(kuò)股,至今持有該行約7.69億股股份,占該行總股本的2.8%。

環(huán)顧上市銀行群體,云集四家險(xiǎn)資股東以自有資金入股,并不多見(jiàn)。數(shù)據(jù)顯示,浙商銀行2022年度、2023年度派現(xiàn)規(guī)模均在45億元左右,年度現(xiàn)金分紅比例分別達(dá)37.8%、32%。

截至12月24日收盤(pán),浙商銀行A股、H股年內(nèi)累計(jì)漲幅分別約24.1%、17.9%。

突出“善”“數(shù)”

數(shù)據(jù)顯示,今年前三季度,浙商銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入524.9億元,同比增長(zhǎng)5.6%,持續(xù)保持正增長(zhǎng),其中非息收入占比同比抬升4.6個(gè)百分點(diǎn)至32.2%。

同時(shí),在資產(chǎn)收益率持續(xù)下行的背景下,該行優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu),有效應(yīng)對(duì)息差收窄,存款付息率在前兩年大幅度壓降32BP的基礎(chǔ)上,今年前三季度進(jìn)一步壓降15BP。

談及未來(lái)發(fā)展規(guī)劃,浙商銀行董事長(zhǎng)陸建強(qiáng)曾在今年9月舉行的半年度業(yè)績(jī)說(shuō)明會(huì)上表示,該行對(duì)未來(lái)發(fā)展定位成“善”“數(shù)”兩個(gè)字。

“善”是指擺正方向,注重社會(huì)價(jià)值,把銀行的功能性放在第一位,繼續(xù)踐行“善本金融”;“數(shù)”突出智慧經(jīng)營(yíng),要看清大勢(shì)。

考慮到股份行面臨市場(chǎng)份額兩頭擠壓,原有的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)、體制機(jī)制優(yōu)勢(shì)在減弱,客戶基礎(chǔ)相對(duì)薄弱,該行提出了以客戶為中心的綜合協(xié)同改革“一號(hào)工程”。

該行表示,要通過(guò)以客戶為中心的綜合協(xié)同改革,實(shí)現(xiàn)四大目標(biāo):

一是數(shù)字系統(tǒng)智能化。以客戶的維度重塑系統(tǒng)邏輯,統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn),打通各個(gè)系統(tǒng)數(shù)據(jù),構(gòu)建一套強(qiáng)大的綜合協(xié)同數(shù)字化系統(tǒng),為一線營(yíng)銷(xiāo)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和內(nèi)部管理賦能;

二是組織架構(gòu)敏捷化。依托數(shù)字化提高總分支行需求響應(yīng)速度和資源配置效率,構(gòu)建敏捷高效的分布式營(yíng)銷(xiāo)支持決策機(jī)制;

三是考核評(píng)價(jià)精準(zhǔn)化。構(gòu)建能夠有效引導(dǎo)全行深化以客戶為中心、踐行客戶價(jià)值最大化的績(jī)效考核體系、經(jīng)營(yíng)資源和財(cái)務(wù)資源配置體系;

四是客戶經(jīng)理綜合化。培養(yǎng)服務(wù)能力強(qiáng)的綜合客戶經(jīng)理,構(gòu)建與客戶綜合服務(wù)、總分條線管理相適配的分層分類(lèi)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍體系。

校對(duì):劉星瑩

責(zé)任編輯: 冉超
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